服装代购微信 宛城区人民检察院教你预防电信诈骗

10月29日，宛城区人民检察院第二检察部主任田广进走进南阳新闻广播直播间做客《宛城区检察之声》栏目，就怎么预防电信诈骗的话题与听众交流。

2020年电信网络诈骗常见的类型

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。

下面我们先从一个检察机关办理的案件说起：

家住宛城区溧河乡某小区的郑某某2019年11月23日到南阳市公安局溧河分局报案说自己被诈骗了。原来2019年11月22日下午6时许，郑某某在翻看微信朋友圈时，发现微信上的一个好友发的广告，觉得还不错，就在微信上联系这个好友问他该如何操作，在23日上午10时许，微信好友告诉他说，这是一个投资比特币的金融平台，购买比特币后可以在平台内进行交易，就像是买卖股票一样，但这个平台只收很少的手续费，微信好友给郑某某发了一个二维码，并给了一个推荐码，让其下载注册这个叫“美心国际”APP，郑某某注册好以后，在APP上联系客服充值，客服给其提供了一个银行卡号，郑某某向APP内充值了60000元。充值好了以后，微信上的这个好友让其加程序员的QQ，郑某某按照程序员的要求进行操作，发现操作很简单，挣钱的几率很高，还能即时提现，刚开始挣了不少钱，但随着时间的推移，赢来的钱和本金全部赔完了，郑某某想着再投点钱，把之前的本金收回来就不玩了，就又向APP内分三次一共充了300000元，然后按照对方程序员的要求进行操作，这些钱很快又赔完了。这时郑某某很着急，就在微信上联系他的微信好友，跟对方说了这个情况，微信好友说可以给其安排一个操盘手，但这个操盘手操作的资金最少是20万起步的，可以带郑某某挣钱，郑某某就又向APP内充值了200000元。对方要郑某某把自己的账号密码发给他，说让操盘手直接操作，并告诉郑某某暂时不要登陆自己的账号。郑某某把账号密码告诉对方以后，就在家里等消息，当天晚上18时许，对方告诉郑某某可以登陆了，郑某某就在APP上登陆自己的账号，登陆后，发现自己的账号上有1530000元，心中大喜，可在郑某某进行提现时，发现钱不能到账，就询问微信好友，微信好友告诉他让其联系APP上的客服，郑某某联系客服后，客服告诉他，因为郑某某的账号有多处登陆的现象，存在被盗风险，系统暂时将账户进行冻结，需要账户本人进行认证才可以解冻，但申请认证，需要缴纳认证金300000元，客服告诉郑某某，如果不缴纳认证金，其账户里的钱就无法提现。这时郑某某静下心来想了想，自己可能被骗了，于是就报警了。

经过公安机关的侦查，发现“美心国际”APP 是崔某某、林某某、袁某某等人制作的，这个犯罪团伙在网上发布招聘信息，招聘技术人员。境外实施诈骗人员通过微信、钉钉等社交工具，将所需要制作的软件要求、样式等信息发送给他们，团伙分工制作软件，负责处理数据、为服务器搭设短信、客服聊天、支付等。自2019年10月份以来该团伙共制作了美心国际、华胜天成、环球国际、中融国通等共计15个APP。所制作的的APP能够在后台修改数据、设置限制提现等功能。软件制作完成后崔斌将上述软件以6000元至8888元的价格卖给了境外实施诈骗的人员（这些人的身份等信息未查清）。经查共计11个APP涉及案件120起，涉及金额共计1400余万元，其中“中融国通”APP涉及的周口市某县刘某某被诈骗案，被害人刘某某发现被骗后情绪失控于2019年11月自杀身亡，对被害人家属造成严重心理创伤，在社会造成极其恶劣影响。

今年5月份，宛城区法院对我院提起公诉的崔某某、林某某、袁某某三人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪作出判决，分别判处三人二年八个月至二年二个月不等的刑罚，并处罚金5万元至2万元，犯罪分子最终受到了法律的制裁。

那么电信诈骗常见的类型有哪些？经过检察机关办理的案件及见诸报端的其他新闻报道和案例，我们发现这些电信网络诈骗基本分为以下五种类型。

一、冒充特定身份进行诈骗

1、微信、QQ冒充亲朋、好友、同事诈骗

利用木马程序盗取对方QQ密码或微信号，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该微信或QQ账号主人对其好友以“交话费、患病、急用钱、公司打款”等紧急事情为由实施诈骗。

2、电话、电视欠费诈骗

冒充通信、广电运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放语音电话，以其电话、有线电视欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户骗取钱财。

3、冒充公检法电话诈骗

冒充公检法工作人员给受害人打电话，以事主银行卡涉嫌洗钱等犯罪为由，要求事主将自己银行卡内的资金转入其指定的所谓国家账户进行审查，骗取钱财。

4、冒充房东短信诈骗

冒充房东发短信给租户，声称房东银行卡换新，要求将租金打入其指定的银行卡账户内，受害人信以为真将租金打入指定账户，上当受骗。

5、补助、救助、助学金诈骗

冒充民政、残联等单位工作人员，以发放补助金、救助金、助学金为由，获得受害者银行卡号，骗取钱财。

二、虚构事实进行诈骗

6、微信假冒代购诈骗

在微信朋友圈假冒正规微商，骗取购货款。在今年疫情期间，在微信朋友圈以代买口罩为由进行诈骗的非常多见，一旦当事人将钱打人犯罪分子的账户，即被拉黑。

7、微信盗用公众账号诈骗

盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职、帮助淘宝卖家刷信誉、可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

8、虚构车祸诈骗

虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照犯罪分子的指示将钱款打到指定账户。

9、电子邮件中奖诈骗

通过互联网发送虚假中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇钱，骗取钱财。

10、虚构手术诈骗

犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术，要求事主向指定账户打款方可治疗。遇到这种现象，受害人往往心急如焚，按照犯罪分子的指示进行转款。

三、利用贪小便宜的心理进行诈骗

11、娱乐节目中奖诈骗

以“我要上春晚”、“跑男”、“中国好声音”等热播电视节目组的名义向受害人手机群发获奖消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖金，后以需要交手续费、保证金或个人所得税等借口实施诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

12、低价购物诈骗

通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“缴纳交易税”等为由骗取事主钱财。

13、办理信用卡诈骗

通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子即以“手续费”、“保证金”、“中介费”等虚假理由要求事主转款。

14、订票诈骗

利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后再以“身份信息不全”、“账户被冻结”、“订票不成功”等理由要钱再次打款，从而实施诈骗。

15、兑换积分诈骗

以手机积分可兑换智能手机、信用卡积分可兑换现金等为由，骗取受害人同意，然后要求受害人以补足差价等理由先汇款到指定账户。或要求受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，将银行账户上的资金转走。

四、以违法活动诱骗进行诈骗

16、虚构色情服务诈骗

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系时，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

17、PS图片实施诈骗

收集公职人员等目标人员的照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，以威胁邮寄给纪委、工作单位公开照片等向被害人勒索钱财。

18、提供考题、答案进行诈骗

针对即将参加考试的考生拨打电话，谎称能提供考题或答案，不少考生急于求成，按照骗子的要求将好处费转入指定的账户，事后发现被骗。

19、高薪招聘诈骗

通过群发信息，以月工资数万元的陪聊招聘“专业人士”为幌子，要求事主到指定地点进行面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义骗取钱财。

20、复制手机卡诈骗

通过群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，骗取事主信任，继而以要求购买复制卡、预付款等名义骗取钱财。

五、其他方法进行诈骗

21、微信发布虚假爱心传递诈骗

将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里，引起善良网民转发，实则贴内留下的联系电话多为外地号码，实施电信诈骗。

22、微信点赞诈骗

冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发送至指定的微信平台，一旦套取足够的个人信息，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等名义实施诈骗。

23、ATM机告示诈骗

通过预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱骗受害者在银行卡被吞后与其联系，套取密码，待用户走离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

24、伪基站诈骗

利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金等藏有木马的虚假链接，以骗取钱财。

25、钓鱼网站诈骗

以银行网银升级为由，让事主登陆假冒银行的钓鱼网站进而获取事主的银行账号、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

纵观上述犯罪分子的作案手段，我们不难看出，其实犯罪分子的作案手段并不是多么高明，如果我们细心一点，总会发现其中的漏洞，如果我们再仔细一点，就会发现骗子的拙略伎俩。那么如何来揭穿犯罪分子的欺诈手段，防止财产被骗呢，我们结合办案实际，总结了几个方法、思路供大家参考。

如何预防网络电信诈骗

1、克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。对犯罪分子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗,不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让,一定多了解和分析识别真伪,要相信“世上没有掉下来的免费馅饼”，以免上当受骗。

2、不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,必要时可以拨打电话核实，不要着急恐慌,轻信上当,更不要上当将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。

3、多作调查验证。对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗,要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对,不要轻信陌生电话和信息,培训类费用一般都是现款交纳或者对公转账,不应汇入个人账户,不要轻信上当。

4、不做亏心事,不怕鬼敲门。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话,不要惊慌无措和轻信上当,最好不予理睬,更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪分子指定的账户。必要时候可以拨打110进行报警，请求警察的帮助，不给犯罪分子以可乘之机。

5、不要购买违禁物品。购买违禁物品（如气枪、麻醉药、毒品）属于违法行为，情节严重的可能构成犯罪。对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话,应不予理睬并及时清除,更不应汇款购买。对于要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话,一定要小心谨慎,仔细甄别,对涉嫌违法犯罪的一律拒绝，这样才不会上当受骗。

6、到银行自动取款机(ATM机)存取遇到银行卡被堵、被吞等意外情况,认真识别自动取款机(ATM机)的“提示”真伪,千万不要轻信和上当,最好打95516银联中心或相关各大银行客服电话的人工服务台了解查问,与真正的银行工作人员联系处理和解决。

7、不要相信无抵押的网络贷款。对网络、微信上宣传的无抵押贷款、裸贷等不要轻信，不要联系，这些人往往打着诱人的旗号，先骗取你注册一款APP，然后再让你刷银行流水，把你的银行卡号和密码骗走，而后不知不觉中将你银行卡上的钱划走，等你发觉时发现你已经被拉黑，贷款不仅没有贷来，反倒损失了财产。

8、不要通过网络谋求以非法手段办理某些事情。如有人为了发表论文、调研文章，联系网络上发布有偿发表文章等信息的人员，然后让你注册会员，一步步地诱骗你步入圈套，骗取你的资金，甚至在后来撕开脸时威胁你如果不给其打钱，要把你企图通过不正当方式发表论文等的事实反映给你的单位，让你身败名裂，明目张胆敲诈勒索。所以说，想发表论文，应当通过正规的途径，通过提高自己论文的水平来征得报刊杂志编辑的认可来实现，而不能走一些非法途径，避免上当受骗，人格名誉受到侵害。